来源：时代财经

时代周报记者 陈泽秀 发自北京

在币圈，一场全国性的清理整顿拉开大幕。

11月2122日，两天内，北京、深圳、上海等地接连发布公告称，将对辖内虚拟货币交易场所等组织全面摸排，一经发现，严肃处置。警方介入相关案件。公开信息显示，近日北京警方一举破获非法数字货币交易所BISS的诈骗案，抓捕犯罪嫌疑人数十人。

另据接近国家互联网金融风险专项整治小组办公室定义为非法集资，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，这被业内简称为“94禁令”。

权威数据显示，2019年以来，互金整治办先后关闭境内新发现的虚拟货币交易平台7家，分七批向有关部门移送并技术处置服务器在境外、实质面向境内经营的平台200余家，关闭相关支付账户近1万个，关闭微信营销宣传小程序及公众号近300个。

“这一次打击，说白了就是清理市场。”王佳告诉时代周报记者，币圈盛传的一句话是：推崇虚拟货币的技术，抑制虚拟货币交易和投机，打击诈骗、传销行为。

刘辉表示，虚拟货币本来是个高风险领域：24小时不间断交易，没有涨停板机制，也没有政策管理，但不少投资者都错误地以为这是一个高收益、低风险的行业：“我认为这次打击是为了震慑恶人，保护投资者。如果不打击，恶人可能会更加有恃无恐。”

何南野表示，当前阶段的虚拟货币无法为实体经济提供真实价值。同时，虚拟货币为洗钱等非法交易提供了温床和土壤，通过虚拟货币从事金融传销的非法情况很多，这些都对实体经济发展不利。

与2017年发布的“94禁令”不同，刘辉注意到，这一轮打击强调坚持“打早打小”或“露头就打”原则，“这句话值得玩味，或许意味着此次打击的是新项目，而不像2017年那样‘一刀切’。”

刘辉可能过于乐观了。据《中国证券报》报道，接近互联网金融风险专项整治小组办公室的人士11月22日表示：“关于‘94禁令’的总体政策未变，且会加大力度，发现一起处置一起。”

炒币再冒头

2017年9月政府整顿虚拟货币后，不少交易所选择出海，将服务器、团队建在国外，继续面向国内市场开展业务。

此次各地摸排整治的范围不仅包括在境内组织虚拟货币交易、以区块链应用场景落地等为由，发行“XX币”“XX链”等形式的虚拟货币、募集资金或比特币、以太币等虚拟货币，还包括为注册在境外的ICO项目、虚拟货币交易平台等提供宣传、引流、代理买卖等服务。

“近期借区块链技术的推广宣传，虚拟货币炒作有所抬头，部分非法活动有死灰复燃迹象。”11月21日，深圳地方金融监督管理局官网发布风险提示。

央行也卷入其中。央行近期连续三次针对法定数字货币问题进行辟谣。最近一次是11月13日，央行官网发布公告澄清，目前网传所谓法定数字货币发行，以及个别机构冒用人民银行名义推出“DC/EP”或“DCEP”在资产交易平台上进行交易的行为，“可能涉及诈骗和传销”。

据coinmarketcap统计，截至2019年11月25日，该网站所统计的2007种数字货币，总币值超过1867万亿美元，其中虚拟货币价格波动剧烈。以比特币为例，2017年12月18日，每枚比特币价格最高涨到近2万美元，2018年12月16日跌回3236美元。今年6月27日，比特币涨至13016美元，达年内高点。11月25日，又回落到7047美元。

据刘辉分析，币圈早期的红利，的确让一些人快速致富，但这几年技术创新遇到瓶颈，加上“同一个游戏不能玩三四回”，造富案例越来越少：“但是人性的贪婪并没有停下来。一些传销模式利润率很高，一般老百姓没有识别能力，卖得特别火。一些认真做事情的项目，反而不赚钱。”

为何赌博、传销、诈骗等违法行为在币圈内横行，且屡禁不止？何南野分析，一是因为这些行为交易方式隐蔽，游离在正规金融体系之外，难以被有效监管；二是从事这些行为有利可图：通过利用虚拟货币、区块链等名义从事传销或者非法集资，可以获得非常可观的收益。“只要有巨额收益可挣，就一定会有很多人铤而走险，从事这些非法交易。”

利好区块链

尽管对新一轮的打击早有预期，但王佳还是没想到自己所在的公司也会受到影响。“现在大家都很低调，特别小心谨慎。”王佳告诉时代周报记者，11月23日，她刚刚找了自己的律师同学，希望他能够提供一些合规服务，“我们之前并不知道边界在哪里”。

此外，一些数字货币交易所开始下架一批不符合标准的币种。11月18日，数字货币交易所Biki在其官网发布公开信称，之前确有个别项目审核不严造成不良影响，已全面加强了项目判断和审核流程，成立了BiKi研究院和上币监督委员会，下架了一些不符合标准的币种。

不过，时代周报记者在采访中发现，不少业内人士依旧看好虚拟货币的发展前景。“有很多外行的朋友跟我交流，有的要进来，有的想参与交易。现在的打击只是把原来一些做诈骗的企业清理出去，未来整个行业肯定还是会火的。”王佳充满信心。

在王佳看来，此番监管部门重拳出击后，市场秩序会被重建，而消费需求和投资需求都在，一些企业被清理后，需要有一批新的市场主体提供服务，“所以并不会出现大家纷纷转行的现象”。

何南野表示，虚拟货币和区块链是不同层面的事物，虚拟货币尤其是比特币，是区块链技术的最成功应用，而区块链是比特币的底层技术和基础架构，因此应用范围更广。

“本次对虚拟货币交易的打击，对区块链技术的发展是利好的。”何南野向时代周报记者分析道，“一是对行业乱象有所遏制，使行业发展更加规范化、合规化、透明化；二是能够起到很好的引导作用，凸显国家对从事正规区块链应用企业的支持。这同时要求所有区块链企业能够去伪存真，踏实地进行底层应用的研究，尽早实现区块链与实体场景的结合，发挥出真实的价值。”

（应受访者要求，文中王佳为化名）