? ? ?美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

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? ? ? ?FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。? ? ? ?按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。? ? ? ?公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在 实施方面极其严格和耗时。

? ? ? ?Fincen成立于1990年，旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法。多年来，Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。? ? ? ?在Fincen监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训，能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划，合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。? ? ? ?2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用（Fincen规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南），明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen（美国财政部金融犯罪执法局）。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。

? ? ? ?目前，火币、Ok、币安等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证，引起了众多交易所的关注和讨论，并在美国证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。? ? ? ?许多交易所也开始咨询相关事宜，因此我们的团队改进了MSB应用项目，并提供了MSB许可证应用服务。许可证申请完成后，您可以在MSB官方网站“金融监管分类”网站上查询到贵公司信息。

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美国MSB牌照申请流程

?第一步：注册美国公司?

请向我们提供以下信息，以便我们可以开始并准备公司组建所需文件。

1、拟定公司名称，我们将于美国公司注册机构进行核名

2、股东详情（我们要求至少 1名股东，股东可以是自然人或法人）。

·?股东姓名（与护照一致）

·?股东地址

·?持股百分比

3、董事详情（我们要求至少 1 名自然人担任董事。）

·?董事姓名（与护照一致）

·?董事地址（地址应与地址证明保持一致）

第二步：牌照申请?

当美国公司注册完成后，我们需要申请人提供以下文件以准备牌照申请:

1、有效董事及股东护照复印件

2、美国公司电子档信息文件

·?公司注册证书

·?公司章程或同等文件

·?公司成立1年以上的良好信誉证明。

·?公司EIN税务编号

3、交易所的简要概况（可由我司代写）

·?交易所提供的服务

·?交易所目前经营状况（若该交易所目前在运营）

·?交易所的客户群

? ? ? ?1、MSB牌照的金融业务方案设计? ? ? ?2、准备与撰写申请材料? ? ? ?3、向美国财政部递交MSB牌照的申请? ? ? ?4、申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。? ? ? ?5、若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。