2017 年 9 月份，央行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称“94”号文）中规定：各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。

近日腾讯财付通（下称：微信支付）、支付宝均对火币网发函，要求火币网下架 OTC(场外交易市场，又称柜台交易市场) 支付通道，停止非法使用其商标。

微信支付和支付宝，作为第三方支付机构中市场份额最大的两员，无疑站在防范虚拟货币交易的前沿。而在“94”号文下发近 1 年半后，这两家机构在防范虚拟货币交易上做了哪些工作，芬克君独家采访了微信和支付宝方面获取了第一手信息。

支付宝已关闭约 3000 个账户

早在 2017 年 9 月份，七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中规定：各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易违法违规线索的，应当及时向有关部门报告。

随后坊间有传言财付通、支付宝等非银行支付机构被监管约谈，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求，从支付结算端入手持续加强清理整顿。

有业内人士认为：“监管机构从支付结算角度打击虚拟货币，其实是抓住了一个核心，所有的虚拟货币行为的本质还是要获利，获利还是要实现从虚拟货币向法定货币流转的一个过程。”

“芬克君”从知情人士手里，独家拿到支付宝发给火币网律师函的电子版本。律师函显示，
支付宝方面要求火币网停止使用支付宝从事虚拟货币收款行为；断开连接并删除火币网一切使用支付宝等委托人商标页面等。

支付宝方面近日对“芬克君”表示，支付宝坚决拒绝为虚拟币网站提供收单服务。目前所排查到的虚拟币交易平台，支付宝均未提供收单服务。“如果发现已接入商户有涉及虚拟币交易的行为，也会发现一起，清退一起。针对有平台违规使用支付宝 logo 的行为，也将采取法律手段。”

根据支付宝方面提供给“芬克君”的数据显示，目前支付宝已经排查并关闭了约 3000 个从事虚拟货币交易的账户。
支付宝方面强调，对于违规使用支付宝进行虚拟币交易的用户，支付宝一旦查实，将会对账户进行限制收款等处罚。

据悉，早在 2018 年 8 月份，支付宝方面就曾表示，对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的，会根据情节采取暂时限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。接下来，支付宝会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为，对重点网站和账户建立巡查制度。

腾讯对命中交易或将拦截

腾讯财付通方面，对防范虚拟货币非法金融活动，发声较少。但是从腾讯的声明中可以一窥腾讯财付通方面的工作。

早在 2018 年 1 月份，腾讯就发出声明《腾讯：杜绝“虚拟货币”非法金融活动》，明确表示，针对‘境内外 ICO 代币发行、虚拟货币交易’等非法金融活动一直秉持坚决不提供相关服务的原则，包括不提供相关支付通道、广告宣传服务等业务，对平台发现及用户举报的违规行为，会第一时间采取相应的措施。

2018 年 8 月份，腾讯也表示，已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。 其主要采取的措施包括：

1、限制平台收款账号的收款功能，禁止其使用微信支付进行虚拟币交易收款 ;

2、限制个人卖家账号的收款额度，仅满足日常社交业务使用，限制虚拟币相关交易收款。目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。

3、对日常交易进行实时监控，对进行中的交易进行风险严重程度评估，严重者或将采取直接拦截。

时至 2019 年 1 月份，此次火币事件，微信支付相关负责人表示，“腾讯正发函沟通其进行下架处理。”

据“芬克君”了解，腾讯一直以来对各种 ICO 乱象保持高度警惕，并开展了专项行动加强信息渠道管理。据了解，目前腾讯已经分别对部分公众号涉嫌发布 ICO 和虚拟货币交易炒作信息，进行阶梯式处罚，限制功能甚至帐号被永久封停。目前，在大型专项清理工作中，腾讯持续加强公开渠道和用户举报等多场景下的相关内容监测。

微信支付相关负责人对“芬克君”强调称，对日常交易进行实时监控，根据对命中的交易进行风险严重程度评估，或将采取直接拦截。“我们呼吁广大用户认清境内外 ICO 与‘虚拟货币’交易平台的风险，牢固树立风险防范意识。”
 

编辑：刘萌 值班主编：徐天晓

终审：马方业 / 张歆

作者：李冰

来源：芬客你好