7 月 21 日，北京市地方金融监督管理局发文《北京股权交易中心获得首批开展区块链试点建设资格》，文中表示证监会 7 月 7 日发布《关于原则同意北京、上海、苏州、浙江、深圳等 5 家区域性股权市场开展区块链建设工作的函》（以下简称《函》），《函》中表示，证监会在原则上同意了北京、苏州、上海、浙江、深圳等地区的区域性股权市场参与区块链建设工作。以上 5 市金融监管局将按照中国证监会的统一部署要求推进建设工作。

7月25日，新三板专家、中国社会科学院管理学博士程晓明在线上针对证监会批准 5 个区域性股权市场参与区块链建设试点工作的热点进行了解读。

图为新三板教父、中国社会科学院管理学博士程晓明

程博士表示，证监会批准五个地区性股权交易市场，就是我们俗称的四板，其中包括了北京、上海、深圳、江苏、浙江，这五个最发达地区的区域性股权市场可以参与建设区块链。但对于具体细节如何落地来说，这个概念其实有点模糊。

程博士认为，这个文件最大的意义不在于区块链跟四板怎么结合，而在于如何通过区块链技术结合四板来服务资本市场。证监会此次下发文件就是想拿区块链跟四板的结合做个试点，目的是在于推动区块链与证券市场、与资本市场的结合。

说到区块链跟证券的结合，可结合的点看起来似乎很多。那可能用在什么地方？

对此程博士分析到，第一，可以用在上市公司的信息披露上。因为证券市场的核心，包括中国证监会网站上说的，证监会主要的功能是“三公”，公开、公平、公正。就是要保障保证投资者在获得公司的信息上是公平的，信息披露是证券市场的核心，最重要的工作之一。

“信息披露最重要就是真实性的问题，区块链技术目前用的最多的地方就是溯源防伪。其实所谓的区块链就是个数据库，跟传统的数据库没什么太大区别，但区块链跟传统的数据库唯一的区别就是，这个数据库的代码是开源，数据库数据的录入、修改、删除不是某一个人、某一个机构控制的，是由全体参与者共同维护、共同参与。而数据一旦上链，一旦进了数据库就不允许修改、不允许删除，区块链的核心就是打造一个公众参与者共同监督、共同参与的一个数据库。”程博士表示。

程博士进一步介绍，区块链还可以用在我们的尽职调查上，比如一个企业要上市，上市一开始，中介机构、包括券商尽职调查，会计师进场审计，律师做法律见证，我们可以要求相关工作者将工作底稿做完以后立马就上链，保证工作内容的真实性不可篡改。

他认为，区块链除了用在信息披露，还可以用在托管登记上，因为它本来就是一个登记系统。比如此前北京股权经济中心大约在 2017 年 11 月份跟深交所以及其他的四板市场，联合打造了一个公链，这个链上记录了相关的中介机构的诚信、信用，这个就是典型的区块链应用，一旦记录了信息，就立刻上链，进入这个数据库，一旦进了数据库以后谁都改不了，包括北京股权经济中心，北京四板、深交所，这就是它和传统数据库就是这个区别。

程博士表示，除此之外，区块链还可以用在清算方面。现在很多人提到区块链可以用在加快清算，股份资金清算上，比如现在银行系统在投资人的资金清算、股份结算上要隔一天甚至好几天，但用了区块链以后就能实现立刻结算。

“区块链在哪一个行业最有可能大规模应用？当然是金融行业和资本行业，我们今天讨论的是四板跟区块链的结合，但实际上真正讨论的应该是区块链跟资本市场的结合，证监会此次发文件的实际目的，是因为直接拿区块链跟资本市场对接有风险，因此将四板做一个试验田来探索。”程博士强调。


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来源：金融1号院