2020 年 3 月 22 日，中国人民银行官方微信账号（微信号 : zgrenminyinhang）发布 315 金融消费权益保护系列文章第八篇，揭示虚拟货币交易平台的三大套路，提醒投资者切不可怀揣通过投资虚拟货币实现“一夜暴富”的梦想，警惕陷入虚拟货币的陷阱。

套路一：通过虚假交易制造畸高的交易量，营造市场繁荣假象，诱引投资者入场。交易量也可以作假，市场调查发现，境外前三大虚拟货币交易商的平均换手率分别为 13.25%，8.33% 和 6.15%，都大幅高于国外持牌交易所的平均换手率 2.37%，分别高出 5.6 倍、3.52 倍、2.6 倍，存在采用机器人刷量的重大嫌疑。同时随机抽取几家大型虚拟货币交易平台的交易金额样本数据进行分析，发现其交易特征违反了 Benford 定律，交易金额中某个数字的出现频次呈现异常翘尾现象，表明这些数据经过了人为修饰，并不是自然交易的结果。虚拟货币交易平台通过刷出庞大的交易量，获取更高排名，让虚拟货币获得更多的关注，营造出一种繁荣的市场假象，吸引投资者入场。

*benford 定律：用于检验各种数据是否造假。越大的数，以它为首几位的数出现的机率就越低。

套路二：恶意宕机逼迫杠杆交易“爆仓”从而操纵市场。有平台通过“拔网线”的方法，使得交易平台多次出现闪退、卡顿、仓位我要发显示等异常现象，影响客户正常的下单、撤单和平仓等交易操作。宕机时间一般持续半小时到 2 小时不等。也有平台通过机器人买卖操纵价格，在其他平台宕机期间将价格强制拉低或提升。

并且客户在加了 10 倍甚至 20 倍高杠杆的情况下，面对价格的巨幅波动，由于系统宕机无法选择止损或补仓，只能被迫爆仓，最终损失惨重。两家平台过一段时间交换角色，故技重施，改为前者操纵价格，后者宕机以侵占客户财产。某大型虚拟货币交易平台在一年内共发生系统宕机 6 次，其中 3 次为不明原因的突发故障宕机。

套路三：万变不离其宗。通过分析虚拟货币交易平台的乱象，不难发现这些伎俩并不新鲜。相关平台利用了区块链这种新兴技术和群众对新兴技术的兴趣，打着高收益的幌子，以区块链技术创新之名，行在线骗钱之实。不法分子利用虚拟货币匿名化和去中心化的特点，进行洗钱。通过对虚拟货币交易平台的提现数据进行分析发现，存在比特币多次小额累计转入，一次大额转出清零的现象，符合洗钱行为的基本特征。以比特币为代表的虚拟货币由于具有匿名性和全球性的特点，已成为犯罪分子洗钱的帮凶，具备较大的社会风险。

这是人民银行继 2017 年 9 月联合七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》之后，又一次重点对虚拟货币交易平台提出风险警示。国家在大力鼓励发展区块链技术的同时，也在各地排查境内虚拟货币交易平台，清理整治作恶的交易平台，降低虚拟货币金融泡沫给投资者带来的风险。

避免中国人民银行揭示的三大套路，首先投资者自身要做到不贪婪，凡是承诺高收益回报的投资，十有八九是旁氏骗局，本金无法收回的风险很高，需要理智甄辨；其次，中心化交易所掌握用户的私钥（财产），大额储币需要转到自己的冷钱包，而非放在交易所，防范跑路风险（具体实操请见 CXPChain 上一篇文章）；最后，不要在交易所中做带杠杆的交易，因为用户的所有数据都被中心化交易所掌握，随时可以被交易所爆仓。

中国人民银行所提出的问题切实存在，国家大力发展区块链技术的同时，也决心要解决虚拟数字货币交易平台存在的不可信的问题。我们认为可以从两个层面去解决：

第一层面，完善法规，对数字货币交易所进行规范管理和合法化。这是全球各国都在努力的一个方向，美国、日本、香港等地区和国家已经针对数字货币交易所颁发了牌照，试图给数字货币投资者一个公平公正的交易环境。然而，持牌交易所也存在着一些弊端，比如：数字货币市场具有很强的全球化特点，各国制定自己的法规，颁发自己的牌照导致法律法规依然受限地域，对于 KYC 交易用户的国籍有严格限制。

第二层面，需要用区块链的技术去解决虚拟数字货币交换的可信问题。这就是 CoinXP 交易公链的解决思路，即：用一条专门针对交易而制定的共有链，依托区块链技术支持去中心化的资产托管、Token 价值交换和清算系统。保证整个交易流程的透明和可信的问题。由于数字货币的交易门槛较高，用户也习惯于在交易过程中遇到问题诉诸于中心化的客户服务，CoinXP 仅将资产托管、交易撮合和账本记账的环节放到 CoinXP 公链上，而将交易所运营和客服都交给中心化的第三方运营商，以保证优质的用户体验。任何社区、公司都可以基于 CoinXP 交易公链开发和运营属于自己的可信交易所。当牌照成为合规必要时，第三方运营商也可以申请牌照，同时 CoinXP 底层公开代码。

在基于 CoinXP 交易公链上开发的交易所，所有交易都是真实的，每一笔交易在区块浏览器上可查，交易所不能人为制造虚假的交易量，无法执行套路一；其次，所有交易都记录在链上，交易不可回滚和篡改，也无法执行套路二；最后，公链上的账本是公开透明的，不存在掩盖洗钱的行为。

此次中国人民银行针对比特币的价值也发表了观点，认为比特币没有真实价值支撑，相关交易纯属投机炒作。并提出“比特币是避险资产”是一个伪命题。针对这个问题，我们持有更开放的观点。比特币作为虚拟数字货币，是另类投资的工具，具有类似货币的属性，即：价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和国际货币。因此，他如同黄金、外汇一样，不具有内在价值，却因“共识”的形成具有投资和投机的价值。美元作为当今的“共识”的世界货币，可以通过超发和外贸收割美国以外的国家，而比特币因其代码设计为固定数量（2,100 万枚）永不可增发，POW 工作量证明共识机制，全球记账、认可，是比现有的任何一种货币具有不可比拟的信任基础。相信随着社区“共识”力量的完善和扩大，比特币有代替黄金成为数字黄金的巨大潜能。

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来源：CXPchain