迄今为止，纽约州金融服务部（NYSDFS 或 DFS, New York State Department of Financial Services）颁布用于虚拟货币活动的营业执照“BitLicense”已经五年，期间仅批准了 25 家公司的申请，其中 19 家获得实际许可，6 家获得有限用途的信托特许。加密货币企业若想要在纽约开展业务，则必须申请 BitLicense，而据市场反馈，DFS 认识到一些公司在获得 BitLicense 时可能会遇到实际或预见的障碍，包括严格的申请流程，可能需要大量时间和资源，才能使申请人满足有关管理、运营和合规控制以及资本等严格的法规要求，而初创企业一般较难满足条件，纽约州金融服务部正在考虑改变这一现状。

BitLicense 法规概况

这些法规将虚拟货币业务活动定义为以下任何一种类型的活动：

• 接收用于交易（包括交易虚拟货币）的虚拟货币，除非交易是为了非财务目的而进行的，并且不涉及超过一个名义虚拟货币的数量 ;

• 代表他人存储、持有、维护或控制虚拟货币 ;

• 作为客户业务买卖虚拟货币 ;

• 作为客户业务执行兑现或控制，管理或发行虚拟货币。

但是，以下两项活动不在虚拟货币业务活动的定义范围之内：

• 自行开发和传播软件 ;

• 仅将虚拟货币用于交换商品、服务或者出于投资目的的商家和消费者。

与纽约州立大学启动虚拟货币项目 SUNY BLOCK

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纽约州金融服务部主管 Linda A. Lacewell 在 2020 年 6 月 24 日宣布与纽约州立大学（SUNY）共同签署谅解备忘录（MOU），以表达启动新虚拟货币项目 “SUNY BLOCK” 的意向。如果获得纽约州金融服务部授权，SUNY BLOCK 将能够通过拟议的有条件许可框架，支持本地社区初创的虚拟货币实体，包括由学生或校友创办或运营的实体。

Lacewell 表示，与纽约州立大学的这份谅解备忘录是让纽约虚拟货币领域的创新者多元化并加深其创新风潮的战略性一步。在与众多行业参与者和公众协商的基础上，DFS 将促进负责任的创新，并帮助纽约经济重振旗鼓。DFS 为促进可访问性而感到自豪，并将继续在虚拟货币市场上开拓创新。

该谅解备忘录将有助于将该州的虚拟货币生态系统扩展到新的地区和人口，并支持州长安德鲁·库莫（Andrew Cuomo）为培育纽约创新型经济所做的努力，并帮助纽约从 COVID-19 大流行的影响中获得更好的发展。

参加 SUNY BLOCK 计划的初创企业和新兴公司将能够向 DFS 申请有条件许可。这将有助于促进和多元化纽约州立大学的教职员工、学生、校友及其创建的初创企业的研究机会和创新，以帮助早期的初创企业实现从创意到市场的飞跃。

DFS 提出有条件许可框架提议

上面的谅解备忘录仅是 DFS 一项新提议的潜在应用，该提议将首次使用有条件许可框架。在提议的条件许可框架下，与 DFS 已授权的现有实体合作的其他实体在从事虚拟货币业务时，可以申请条件许可。

现有的已获得许可的实体将为条件许可实体提供其可能需要的操作、人员配置和其他支持，直到条件许可实体可以获得完整的 DFS 虚拟货币许可或有限用途的信托特许。DFS 要求在 2020 年 8 月 10 日之前就此提议的框架征询公众意见。

2015 年 6 月，纽约州金融服务部发布了虚拟货币法规，即 23 NYCRR 第 200 部分（“ VC 法规”或“ BitLicense”法规）。自 2015 年以来，根据该法规或《纽约银行法》的有限用途信托公司规定，DFS 授予了 25 家虚拟货币许可证或牌照，以确保纽约人拥有进入虚拟货币市场的良好监管方式，并且确保纽约仍然处于技术创新和前瞻性法规的中心。由于一些公司在申请 BitLicense 时可能会遇到实际或预见的障碍，DFS 根据 VC 规章的监督授权，提出了有条件的 BitLicensing 框架。

有条件许可框架提议是 DFS 对行业和该领域其他专家进行大量调研的结果。DFS 已收到有关虚拟货币公司的经验反馈，并收集了让虚拟货币公司更容易在纽约成功运营的想法。

DFS 发布代币清单自我证明制度的最终指南

在 2020 年 6 月 24 日，DFS 也发布了代币清单自我证明制度的最终指南，建立了 DFS 可以提供给被许可人轻松采用的代币清单的所有方法。

在此之前，主管在 2019 年 10 月的 DC 金融科技周期间宣布 DFS 将重新审视 2015 年制定的虚拟货币要求，并评估是否应进行任何调整以负责任地适应法规及其在不断发展的行业中的应用。

2019 年 12 月 11 日，DFS 发布了有关此主题的建议指南，以提供清晰的监管和效率，并确保监管虚拟货币业务的方法能够反映不断变化的市场的现实。由于自 DFS 开始授权 BitLicensees 和虚拟货币信托公司（统称为“ VC 实体”）以来的 5 年中，除了最初的 DFS 应用程序中所包含的虚拟货币外，其中一些企业还要求列出新的虚拟货币（“代币”）。因为在这段时间里，代币数量呈指数增长。

根据 2019 发布的建议指南，DFS 批准了 VC 实体的代币清单政策后，VC 实体将能够向 DFS 自我证明其提议采用或列出的新代币符合其 DFS 批准的代币清单政策的要求。然后，VC 实体将在使用或提供代币之前向 DFS 提供其打算提供和使用任何这种新代币的书面通知，包括此类代币的使用和提供的详细信息。

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来源：区块科技研究与监管