摘要：1月17日，央行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》（下称《通知》），要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易

1月17日，央行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》（下称《通知》），要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。各单位应于1月20日将自查情况、已采取措施等上报营业管理部。

2月6日，北京市互联网金融行业协会发布《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》。北京市互联网金融行业协会提示广大金融消费者，认清“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”以及相关业务本质，增强金融风险防范意识，依法合理规避金融风险，保护自身合法权益，充分了解相关国家法律、法规、政策，理性评估投资风险，不得参与跨境非法集资、跨境洗钱、跨境金融诈骗、跨境传销、非法交易、侵犯个人隐私、操纵市场、非法发行证券以及非法发售代币票券等犯罪行为。

北京互金协会指出，在中国国内监管日益完备的环境下，部分“虚拟货币”平台、ICO平台、“虚拟数字资产”交易平台、“现金贷”平台将业务活动转移到中国境外，有部分社交平台、非银行支付机构为这些业务提供服务便利，公开诱导不具备识别能力的公众继续开展高金融风险业务，甚至出现演变为跨境非法集资、跨境洗钱、跨境金融诈骗、跨境传销、非法交易、侵犯个人隐私、操纵市场、非法发行证券以及非法发售代币票券等犯罪行为的倾向。随着各国政府加强对“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”领域的监管，部分境外机构存在被所在国政府强制取缔的风险，还有部分境外机构因存在明显的技术风险、合规风险已被限制访问。在这种背景下，境内金融消费者转向境外机构参与的业务将面临很高的风险。

互金协会提示会员机构，应恪守行业自律承诺，严格遵守国家法律和监管规定，主动抵制违法违规业务活动，不支持、不参与或组织任何涉及“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”以及相关的业务活动。广大金融消费者、北京市互联网金融行业协会会员机构发现任何涉及“虚拟货币”、ICO等相关违法违规线索，应当及时向有关部门报告。

从去年以来，虚拟货币交易越来越活跃，各种虚拟币也不断涌现，国际国内先后出现的虚拟货币不下上百种，其中有很大一部分虚拟货币被不法分子利用，成为传销工具，有些甚至就是为了骗钱而诞生的。

我国对虚拟货币的管控，种种整顿措施不断出台，坚决不支持虚拟币炒作交易的态度非常明确，ICO（首次发行虚拟货币）更被定义为严厉打击的金融犯罪行为。

虚拟货币的整顿迫在眉睫，国外的交易平台在国内的将面临交易难题，各个监管部门也不断的严厉发声，虽然已经立春，虚拟货币在国内的交易寒冬却来临了。