近日，铜陵警方成功打掉一“中国梦护贫保险”传销诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人5名，涉案金额达百余万元。

今年7月，铜陵市公安局民警在工作中发现一条涉及“民族资产解冻”类诈骗案件线索。市公安局迅速成立专案组，由刑警支队牵头，枞阳县公安局、郊区公安分局抽调精干警力，对此线索展开调查，力争快速打击，获取战果。

经侦查，一个诈骗团伙逐渐浮出水面：该诈骗团伙假借国家大政方针、社会热点，打着“中国梦”“精准扶贫”等旗号，采用传销手段，以购买“护贫保险”为名目、以小投入大回报为诱饵，大肆实施诈骗活动。

2020年8月13日，铜陵警方在确定了主要犯罪嫌疑人身份后，赴江苏对该犯罪团伙采取集中抓捕收网行动，在当地警方的配合下成功抓获吕某、陶某等犯罪嫌疑人5名，捣毁犯罪窝点地一处。

据嫌疑人交代，该诈骗团伙假冒国家领导干部、伪造国家机关公文证件、虚构“中国梦护贫保险”项目，以红色中国梦、人人富裕、全民中产为口号，利用微信组建聊天群，以“拉人头”方式层层发展下线,形成传销式金字塔结构，让受害人缴纳所谓的保险金1800元，以此达到诈骗敛财目的。该案涉及受害人500余人，涉案资金百万余元。目前，案件正在进一步侦办中。

鹰鉴了解到，5月7日，余姚警方也破获了一起“中国梦护贫保险”诈骗案。去年10月4日，余姚警方在日常侦查中抓获该团伙管理员胡某，随后顺藤摸瓜发现其他成员踪迹。上月月底，民警远赴陕西省宝鸡市，将该团伙的副队长、58岁的常某抓获，此时其已非法获利10余万元。

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民警调查发现，在“护贫保险群”里，大家多以“老师”相称。为提高项目可信度、调动受害人发展下线的积极性，胡某、常某等人伪造国家文件，曲解国家扶贫项目，同时因担心骗局被拆穿，还频繁给受害人洗脑，宣传“保密法”，声称“如果告知公安，分红就没了”。

另外，鹰鉴还获悉，去年12月20日，山西省芮城县法院就宣判了一起“中国梦护贫保险”传销案件。谢某艳等4名被告人分别被判处5年到1年6个月不等的有期徒刑，并处3万元到1万元不等的罚金。

经查，2016年，詹德农私自创建“中国梦护贫保险”基金项目后，通过微信群在全国各地发展会员，并制作课件宣称其为中央二号首长，响应国家脱贫攻坚政策，为贫困群众带来福利。

在此期间，被告人席某英、李某果等6人在谢某艳的推荐下，成为“中国梦护贫保险”会员。席某英加入后，又将被告人任某军发展成为自己的下线会员。

至案发，谢某艳等名被告人分别发展传销人员1136人到43人不等，非法获利1.6万元到1.53万元。

余姚市公安局小曹娥派出所办案民警陆升介绍，这类犯罪区别于以往的诈骗案件，这属于‘民族资产解冻’诈骗犯罪，背后还隐藏着一套金字塔式的传销管理模式。不法分子编造“民族大业”“精准扶贫”“养老帮扶”等虚假项目，谎称只需缴纳一定费用就能获得巨额回报。为谋取不法利益，用返利作为诱饵，将受害人发展为会员。

民警提醒：近年来，新的诈骗手段层出不穷，此类诈骗案，受害者多为老年人。因此，老年人要切记“天上不会掉馅饼”“天下没有免费的午餐”，提高辨别是非和自我防护能力，不要掉进骗子设下的陷阱。[此文来源鹰鉴、安徽网、余姚日报，版权归原作者所有，如有侵权请及时告知]