时隔一个月，监管部门又对虚拟货币的炒作和投机行为给出了重拳打击，今天下午，央行发布公告称，与有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝等银行和金融支付机构，要贯彻落实金融委的会议精神，打击比特币等虚拟货币的投机炒作行为，维护金融系统的安全与稳定。

会议指出，虚拟货币的交易炒作和投机活动已经扰乱了经济金融的正常秩序，滋生了非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动防线，严重侵害了人民群众的财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。不同于以往的是央行这次给出了明确的禁止活动范围，主要包括以下几点：

第一，要求各机构全面排查各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；

第二、要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；

第三、要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。

会后，几家机构也纷纷表态拥护央行的决定，工商银行在随后发布的公告中宣称任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易，一经发现工行将有权暂停相关账户交易、注销账户等控制措施，并将相关信息报告有关部门。建行则表示虚拟货币交易炒作活动严重扰乱经济金融正常秩序,侵害人民群众财产安全，将持续加强涉虚拟货币交易的日常监控排查力度，对于涉虚拟货币交易的行为，一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。对发现的违法违规线索，将立即向有关部门报告。邮储、农业和兴业银行也都发表了相关声明，作为与会的唯一一家互联网金融机构，支付宝也发表了相关声明，将监控排查涉及虚拟货币的交易行为，一经发现将立即封堵。加强交易环节风险监测，严禁虚拟货币转账交易。同时将加强商户管理，严禁虚拟和货币商户准入，并持续对商户进行风险监测，一旦发现商户从事虚拟货币交易，将其纳入黑名单，禁止后续合作。

这也是自5月21号以后顶层管理部门对于虚拟货币的又一次深度打击，上月同期国务院金融委的重磅会议中就重点提到了打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险想社会领域传递的举措，随后我们看到全国范围内就开启了一轮打击挖矿的热潮，最早的是内蒙古和四川，先后召开虚拟货币挖矿的座谈会，强化有关行为的打击力度，随后是青海工业和信息化厅也发表了关于全面关停虚拟货币挖矿项目的通知，要求开展清理整顿，严谨各地区立项批复各类虚拟货币挖矿项目，并对已经在投的项目予以全面关停。然后是云南，要求在今年6月底前完成比特币挖矿企业的用电清理整顿，对于未经许可私搭私接用电、逃废国家输配电费、基金以及附加牟利的违法行为，一经发现，立即停止供电。就在昨天，四川也发布了相关文件，要求对于虚拟货币在川挖矿企业，相关电力公司要在6月前完成甄别清理和关停工作。

到这里我们看到，对于虚拟货币已经是从源头到供给，再到市场交易，已经承载和流通途径都给予了最严厉的打击，显示限制资金流入和交易渠道，建立起一套关门打狗的态势，没有了流通途径交易平台，你手里就是有虚拟货币也别想交易出去，等于就没有了投机的渠道和利益驱使，然后再对所有的挖矿源头进行清理，彻底断了你的念想，可见这次对于虚拟货币的打击本身就是一套组合拳，也可以看到管理层是铁的心的要剿灭虚拟货币，原因其实不外乎以下几点：

首先，虚拟货币这东西本身并没有任何价值，更不会创造价值，纯粹就是一群投机客的玩物。很多人看着它涨那么高，却没人想过它为什么能涨那么高，我们常说虚拟货币这东西就像是一个人揪着自己的头发往上跳，终有一天会掉下来摔个半死。很多人可能会说，虚拟货币是区块链技术的产物，非常的稀有，这就纯扯淡了，如果最早你用这话说比特币，那可能还真对了，可是后来我们看到又出现了各种各样的虚拟货币，什么狗狗币柴犬币以太坊层出不穷，无数个币种就构成了一个无限大的供给，那你凭什么就说比特币很值钱呢。最关键的是一个马斯克都可以轻松完成对比特币价格的操控，又有什么标准来恒定比特币的价格呢，尤其是在供给极度透明的背景下，很多专业机构可以很轻松的完成对单个币种的控盘，这就像我们打扑克牌，如果它用资金买到了足够的筹码，等于手里就有了四个二俩王，怎么打你都是输，普通投资者在里边最后一定都是损失惨重的，有人说我们现在赚到钱了呀，那是因为你玩的还不够久，这就跟赌场一样，一两把赢钱只能说明你运气好，玩得越久输的也就越惨。

其次，虚拟货币已经严重威胁到了我们的金融安全，由于这东西完全是线上交易，不受任何国家的管控，那么对于一些想要转移资产的人来说实在是再好不过的载体，或许你也可以认为，最希望虚拟货币流通起来并参与炒作的就是这么一群人。这对于一个希望货币主权稳定和居民财富安全的经济体来说是不能容忍的，所以不光是我们，只要是没有完全金融开放想要货币稳定的国家都会对比特币敬而远之。

第三，对电能消耗太大，这里我们也看到很多挖矿产业都位于西部偏远地区，这些地区都是电力资源丰厚，价格便宜，人口较少，对于电力资源的依赖也较小，为虚拟货币的矿场提供了天然的土壤。但要知道我们国家的电力实际上还是远远不够的，尤其是到了夏天用电高峰，南方很多地区都被迫调整用电时间，错峰用电。现在虚拟货币挖矿又出来插一杠子，关键是这东西本身不创造价值，没有带动就业、也没有扶持相关产业，更是连税收都没有，除了消耗大量资源外给社会没有带来任何增值，对于这样的产业，没有理由任由它发展下去。

第四，其实也是不愿意说的，像比特币这类虚拟货币都是全球交易，这就让美元成为了最佳的承载币种，对于当今美元货币超发的环境和趋势来说，这无疑对于是有百利而无一害，那么对于别的国家来说，就面临着巨大的风险，等于比特币的定价完全掌握在美元体制下，相当于美元又多了一个调控工具，对于那些持有美债和美元的国家来说，毫无疑问又多了一重压力。那么当前我们人民币正在乘势上行，扩大自己在世界货币支付体系中的份额，是不可能任由虚拟货币肆意扩张的。

综合来看，无论是从民生，还是金融安全，又或者是人民币的长期战略，我们都不可能将虚拟货币野蛮生长，所以，对于那些整天想着坐着发财梦想一夜暴富的人来说，趁早还是醒醒，一个与政策高度相悖的行业，很难有发展的机会，或者说对于任何一个想要金融安全和货币稳定的经济体来说，都不可能放任虚拟货币自由流通。对于这种东西，我们看个热闹就够了，投资本质就是做减法，对于自己看不懂的东西，不碰就行了，即使涨再高也跟你没半毛钱关系，赚自己赚得到的钱，比什么都重要，市场中很多人之所以赔钱，就是因为被利益蒙蔽了双眼，超出了自己的能力圈儿，最后输的精光。

来源：深石资本