英国 FCA 牌照类型介绍
英国作为全球老牌金融中心,是目前世界上金融服务最完善、制度框架最健全的国家。英国通过英国金融市场行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管,FCA 对金融机构的资金和操作规范每年都会审批一次,如果违反规定,将会受到严厉惩罚,甚至会吊销监管牌照。
目前 FCA 牌照一共可以划分为四类:欧洲牌照、全牌照、支付牌照、授权牌照四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP 牌照跟 MM 牌照三种,授权牌照 FCA AR 伞牌。
欧洲牌照(EEA Authorised)
需要注意的是,欧洲经济区(EEA)牌照不具备持有客户资金的资格,也不能享有 5 万英镑金融服务补偿计划(FSCS)的保障。
全牌照(Authorised)
全牌照是四类牌照(欧洲经济区牌照、全牌照、支付牌照和授权牌照)中资质最高的,但是切记全牌照还不能等同于受到 FSCS 保障。全牌照可以划分为投资咨询牌照、STP 牌照跟 MM 牌照三种。
A. 投资咨询牌照(50k license)
对于这种类型的牌照,Permission 中的客户资金一栏显示公司不能持有客户资金。
B. STP 牌照(125k license)
这种牌照可以持有客户的资金,但是不能用自己的账户交易,只能匹配主体交易商(Matched Principal Broker),也就是常说的 STP 牌照,受 FSCS 保障。
C. MM 牌照(730k license)
与 STP 牌照相比,MM 牌照在限制一栏里没有 Matched Principal Broker 的限制,能够交易自己的账户。可持有客户资金,受 FSCS 保障。
支付牌照(See full details)
See full details 主要是针对支付公司的,如果一些交易商既有外汇的业务,也有支付的业务,也会显示 See full details。比如 Gain Capital 嘉盛的支付品牌 Payments。
授权牌照(AR)
英国金融市场行为监管局(FCA)的定义是:AR 指的是扮演 FCA 直接监管经纪商代理的一家公司或个人。那么 FCA 直接监管经纪商就成为 AR 的主体。
AR 和主体经纪商之间必须有书面合约,主体经纪商将对 AR 的合规性完全负责,包括 AR 提供的产品服务、咨询建议和公平对待客户,因此,主体经纪商必须充分考察一家公司或个人是否有足够的资金和能力成为其 AR。
成为 AR 的公司则按照运营模式的不同,需要获得授权。这取决于 AR 自己的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。
从 AR 的角度来看,想要成为 AR 的公司或个人必须首先确定运营范畴,再与主体经纪商进行匹配。如果 AR 想要运营多方面的业务,它甚至可以有两个以上的主体公司。而对主体经纪商来说,它需要不断监控 AR 的活动随着 AR 的增加,它会面临更多运营上的风险。
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