近日，有网友向本公号反应一家名为“EXP ASSET .LTD”(以下简称EXP公司)的境外公司以外汇理财的名义，通过宣传炒作区块链，新型外汇等概念在微信群，QQ群等社交平台发展人员投资。

据EXP公司的多个网络宣传平台介绍,EXPASSET是注册在英国和波兰两个国家的投资公司,主要集合了金融投资板块以及金融线上培训、虚拟币矿场、虚拟币保险等新形态的互联网整合型公司。EXPASSET资产公司主要专门处理代理资产管理,帮助投资人大盘操作在外汇市场来创造获利,帮助投资人透过外汇交易、虚拟币买卖各国货币买卖差价创造获利帮助投资人资产倍增。

同时宣称，EXP公司是一个国际高标准区块链产业资源整合平台，是全球第一家区块链资产保险平台：

1.EXP的精英团队拥有20年国家货币及结合10年数字货币买卖的套利经验。

2.每年数百场区块链及金融外汇交易理念及专业套利培训课程。

3.拥有全欧美最大规模矿场及全球最顶尖的多币种探勘演算技术。

4.拥有专属的国家货币及数字货币国际交易平台。

5.全球首创唯一区块链资产保险平台。

 “境外背景，金融外汇，互联网”，从宣传上看似是一家非常专业的，高，大，上的，并且能给投资者带来资产倍增的理财平台，然而背后却是充斥着谎言，骗局的陷阱。

虚构公司平台利润来源，引诱投资者跳入陷阱

据EXP公司宣称，利润来源于以下版块：

1.专业货币套利
2.欧美最大矿场
3.金融教育培训
4.租赁公司
5.功能型饮料
即将拓展的板块
6.全球首家区块链保险平台
7.开发加密货币智能交易平台

专业货币套利，如何套利，怎么保证绝对的盈利？但凡有一点经济学常识的投资者都应该明白，无论是股票，期货还是外汇，投资必然有盈有亏。欧美最大的矿产是哪个？跟EXP公司存在怎样的关联关系？金融教育培训，租赁公司主体公司是哪一家？功能饮料是何饮料，什么品牌？宣传上一概避而不谈。EXP公司宣传利润来源的所有平台并没有一家实体公司可以证实存在的真实性和可信性，对于大多普通投资者而言，就是连EXP公司本身是否存在都无从考证。实际上，近年来，市场上存在众多虚构一个国外的公司名称，通过网络平台吸纳投资资金的圈钱骗局。

静态返利，动态多层级计酬，典型的传销模式

根据网友提供的宣传材料，EXP公司投资及收益模式如下：

双规+矩阵，一网两制，玩静态投资者适合双轨，也可以布局矩阵见点奖，人人有份，做动态收益者一定要布局双轨+矩阵：

A、双规制：

1、投资理财者收益（静态收益）

投资金额：100美金起步，1000美金封顶（没人只能开一个账户，实名认证）

收益情况：120个工作日，静态分红1%

2、市场推广奖（动态收益）：

100美金账户，无直推奖，对碰奖10%

250美金账户，直推奖4%，对碰奖10%

1000美金账户，直推奖8%，对碰奖10%

超过1000美金账户，按照1000美金标准拿奖励

B、矩阵制:

1.挖矿收益（静态收益）

25美金起步，依次是75美金，125美金，这三个级别无挖矿收益（也就是无静态收益），往下是250美金、500美金、1000美金，这三个级别有挖矿收益（有静态收益，收益来源于矿池！按国际加密货币时时行情计算）。

2.市场推广收益（动态收益）

全球机械公排，早占位早收益！

①见点奖5%(小于或等于自己的投资金额)，10层之内，滑落见点，秒结秒到！

②VIP奖：(必须购买到1000$的矩阵)可拿直推第一代伙伴见点奖金收入的50%（这是一个可以创造无限可能的收入）秒结秒到！

根据我国《禁止传销条例》第七条规定，下列行为，属于传销行为：

(一) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益，下同)，牟取非法利益的;

(二) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的;

(三) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。

显然，EXP公司理财项目的模式符合《禁止传销条例》对传销的认定。

年利润可高达4.9倍？抛出高额利润是在觊觎你的本金

EXP公司为了引诱投资者加入，为大家算了一笔投资收益账：单体一个账号年复利润2.49倍，复利两年5.43倍，复利三年高达11.86倍。简单来说投1000美金复利一年后可收入2490美金，2490-1000本金1490美金，纯收入1万多人民币，复利2年后可收入5430美金-1000本金，纯收入是4430美金，纯收入3万多人民币，复利3年后收入11860美金-1000本金纯收入10860美金，纯收入7万多人民币。 单个帐号是6个月回本。

一拖二模式，开三个账号年复利润4.9倍，两年19.3倍，三年高达76.6倍。 简单理解一拖二（主号一个在开两小号）：举例；投资3000美金一年变14700美金相当于人民币10多万元，两年变57900美金相当于人民币40多万，三年变成229800美金相当于人民币160多万。不用推荐一个人哦就有这样的收益。可根据你的资金情况选择适当的理财方式。在EXP想赚多少钱完全取决你自己，因为每天产出的收益如果不复投，每天产生的收益超过50美金就可以随时取，四个月时间就可全部取出。想赚钱跟我来。手把手教，带你赚钱带你飞投资都有风险，所以做静态会员，建议大家3个月开始拿钱4到5个月本钱收回后，用静态的收益在做一年，二年的长期复投。也可在本钱收回，每隔一周期拿投入同等收益（也就是投3000美金，4到5个月回本后，不用在投一分钱每过3个月在收益3000美金，反复拿收益）。

高回报必然带来高风险，2018年6月14日，中国人民银行党委书记、中国银行保险监督管理委员会主席郭树清在第十届陆家嘴论坛中发表防范化解金融风险的主旨演讲中如此提示投资风险：“收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金。”。近年来，多少或崩盘，或被职能部门打击掉的各类非法投资理财平台，让千万计的参与者血本无归，无不一 一向民众警示：你贪欲骗子抛出的高额回报，骗子早已经设计好要掏空你的本金。