原标题:漳州发布提醒:年底诈骗新 非法集资必须严防

   年底也是诈骗高发期。漳州市地方金融监管局(漳州市防治非法集资领导小组办公室)在此提醒广大市民捂住钱袋，守住血汗钱，庆祝幸福年。

   随着社会的发展，非法集资罪犯的手段也在不断翻新，欺诈程序的数量令人震惊。除了普遍承诺高回报、编造虚假项目、虚假宣传、利用家庭欺诈手段外，最近还出现了以下新的非法集资模式，我们必须擦亮眼睛，保持警惕。

 

   1 骗术 :退保理财

 

   部分机构和个人以代理退保为噱头，诱导消费者退保，然后推荐他们购买所谓的高金融产品或其他非保险金融产品；或者说退保基金转购金融产品可以获得折扣利息，可以获得旅游券等，诱导保险消费者购买金融产品。

 

   也有犯罪分子自称是保险公司的工作人员，获得保险消费者的信任，获取保单号、身份证号、银行卡号等个人信息。同时强调保险消费者持有的保险产品收入较低，以客户售后服务的名义推荐高收入的理财产品

 

   2 骗术 :投资充电桩元宇宙

 

   部分机构声称新能源技术企业网络技术企业，打着响应政府号召，倡导节能减排的旗号，通过口头宣传、推广、声称购买共享充电桩产权、公司管理、消费者可以获得广告收入、租赁收入或投资股息，每月现金、高利润诱惑，吸收公众资金。

 

   犯罪分子通过炒作元宇宙的概念，利用公众对元宇宙的好奇心，以元宇宙的名义进行病毒式营销，如投资链游、三天就能回本、躺着赚钱、客户资产翻倍等。

 

   钓鱼网站通过获取访客的银行卡信息来购买NFT(非同质化代币)产品；假冒艺术家或假冒他人的艺术作为自己的NFT产品销售给非特定对象，非法吸收资金。

 

   3 骗术 :炒作区块链和虚拟货币

 

   犯罪分子利用区块链、虚拟货币等热点概念进行炒作，或利用名人宣传，声称货币价值只涨不跌、投资周期短、收益高、风险低；或在聊天组声称获得海外优质区块链项目投资金额，可代表投资。吸引公众投资后，吸引投资者发展其他人员加入，不断扩大资本池，具有非法集资、传销、欺诈等违法行为的特点。

 

   4 骗术 ：“居家理财”

 

   疫情期间，犯罪分子以居家理财的名义，设高息诱惑骗局，大肆宣传P2P虚假金融产品，如网上借贷、虚拟货币炒作、基金、期货等，声称待在家里也能理财

 

   犯罪分子谎称有提高身体免疫力的特效药，通过发布钓鱼链接使用非法手机App诱导用户购买，实施网上集资诈骗。

 

   不法分子以红十字会或医院等名义，在网络上发布防控疫情“献爱心”等虚假信息，利用群众同情心骗取“善款”。

 

   5 骗术 :林权转让

 

   以转让林权为借口非法吸收资金。其中，林地、林木等真实生产经营内容，吸收的资金主要用于生产经营及相关活动，承诺的回报比例符合一般商业规则，但实际上没有回报；无林无地，吸收的资金主要用于返还本息，支付个人销售佣金佣金等。以传销的形式出售林地，并承诺代表他人进行管理和保护。

 

   漳州市非办公室提醒，未经金融监督管理部门许可或批准，任何企业或个人不得直接向个人融资，不得非法接受或收集消费者资金。上述各种交易形式存在虚假资产风险，多销售甚至没有实物交易，也可能存在经营失败、投资投机、信息不对称等风险。本质上，它们是伪装成非法集资，未经金融监管部门许可或批准。公众应高度警惕这种以新兴产业为旗帜吸收资金的行为，并向亲友广告，共同远离高利润诱惑，合理选择正式的金融渠道。（记者 严凯）