近年来，无论是从数量上还是金额上，虚拟货币涉案类型中主要还是传销罪。此类犯罪规模大、受害人众多、涉案资金多，对社会和金融秩序稳定带来严重危害。

从山寨币、空气币、交易所、假阿瓦隆钱包，到智能合约、云挖矿、元宇宙，链游，虚拟货币传销被包装上各种新概念，换汤不换药。

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今天小安为大家梳理下虚拟货币传销模式，帮助投资者们提高辨别和防范意识。

交易所模式就是犯罪团伙建立山寨交易平台并发行对应的平台币作为手续费，表面上提供BTC、ETH等主流虚拟货币交易服务，实际上却以“公链”概念为幌子、高额的持币生息收益为诱饵，吸引投资人开设高额账户。同时还利用高比例的推广收益，诱导投资人发展线下，建立层级，不知不觉而参与传销活动。犯罪团伙非法敛财后，通常会以黑客攻击、版本更新、发行新代币结算等方式跑路。

相关案例：“大G交易所”双子新约、红牛交易所RBDEX

通过拷贝公开的公链代码，犯罪团伙开发自己的公链项目、发行公链代币，还可以打造自己的钱包、去中心化虚拟货币交易平台和APP。这些所谓的钱包和交易平台，不仅支持各种主流币种如BTC、USDT的充值，还可以通过平台内部交易所，将主流币兑换为平台代币。但是，用户想要注册钱包，必须有推荐人的邀请码，绑定成层级关系，还必须持有一定数量的平台代币才能使用。同时，平台鼓励用户质押平台代币来获得平台矿池的算力进行“挖矿”，算力越多，获得奖励的平台币越多。项目方称可以通过持币收益和推广收益，让用户避免躺赚、保持全网推广动力，不断分钱包，复利生息。实际上，所有这些都是包装成“去中心化”的中心化项目，平台代币的发行、交易平台上虚拟货币价格的变化等，都是项目方后台控制调节的。

相关案例：环保币GEC、ORG币、BBGO虚拟币、雷达钱包、货币钱包

在智能合约模式中，犯罪团伙需要一个虚拟货币合约地址，将用于犯罪的智能合约部署到区块链上，然后包装成理财投资项目，通过各种社群、电报群、会议、布道中以高额收益为由大肆推广传播。这种项目方不仅在ETH、TRX公链发行智能合约、上线DAPP，还为项目设置了一系列丰富的“奖励机制”。用户除了可以通过平台方的DAPP投入主流币，还可以通过发展线下、获取各个层级的动态收益，以及参与平台的各种游戏、挖矿、铸造NFT等活动获取收益。这些项目的确是运行在智能合约上，但是一旦合约内积累了一定数量的资金，项目方可通过之前设置好的合约后门直接把资金转移到其他地址，从而崩盘跑路。

相关案例：波场链智能合约、九环智能合约

“挖矿”目前我国已经明令禁止了，今天还是讲一下矿机租赁模式。其特点是自建虚拟币平台出租/出售矿机挖某一虚拟币（非主流币）。由参与人将人民币兑换为主流币、或者直接用现金租赁、购买不同类型的矿机（多为虚拟矿机），然后挖出内部币，将所获得的内部币在参与人之间相互出售或者给予平台回购变现。参与人的获利方式包括静态收益和动态收益。静态收益，即矿机每天产出的内部虚拟币；动态收益即通过介绍更多的参与人租赁、购买不同等级的矿机，根据参与人投资额或者租赁/购买矿机的数量，或者矿机产出的内部虚拟币的收益，返一定比例的内部币。

相关案例：T1矿场、美国封杀的柯达比特币挖矿机

不同于传统挖矿需要购买实体矿机，云矿机模式只需要购买平台的虚拟矿机，加入平台的矿池，就可以产生算力、获得收益。这种模式前期投入小，通过推荐码、推荐链接实名注册后，还会获赠初级矿机，因此很容易吸引投资人加入。由于不同等级的矿机算力不同，投资人除了可以用主流币兑换平台币来购买更高算力的矿机，还可以通过发展下线来提升用户等级，也就是通过下线的投资来获得收益提成。最终下线投资的越多，获得的奖励提成就越多。就这样，犯罪团伙打着云挖矿赚钱的旗号，通过各类社交软件，利用资金盘的金钱效应及分裂模式吸引流量，不断诱导投资人入局。而这类项目的结局无疑都是崩盘、收割。

相关案例：BBGO云矿机、“ETC以太经典”（云矿机）

这个模式是首先卖激活码有提成，这个提成也是相当的丰厚，你想使用这个机器人，首先需要充值100U到机器人账户，相当于购买机器人的使用权一年，但是这个钱可以当奖金给你的领导人。你在交易中所有的盈利，都需要上交20%给推荐人、公司等。两代奖金制度，每一代都是20%，也就是你盈利的20%的20%。简单的理解就是你充值的100U到机器人账户，给大家分就行了。还没赚钱，就得先拿出100U来分，这听上去好像哪里不对？而为什么那些领导人拼命的在推广？因为不管什么行情，不管你是否被套，除了100U激活码部分，只要你交易，他们就赚你20%提成，币价大行情根本不在意，你在他们眼里就是一个下蛋的鸡，只要你下单，他们就有的赚，至于你下的蛋能不能孵出小鸡（你是否赚钱），他们不管。这个量化机器人，和拉人玩合约本质上是一样的玩意。

相关案例：马特炒币机器人、MC明马克量化交易

矩阵滑落机制是一种常见的传销玩法模式，具体机制是参与人按照上下级关系形成类金字塔模式的层级关系，矩阵的顶端是推荐人，下面的成员都是该推荐人的下线，下线在平台内的充值都会有一定比例分给推荐人。常见矩阵内总共有三名或六名成员，同时矩阵内的最后一名成员的门槛费会作为整个平台内的滑落奖励，分配给矩阵等级较高的上级。一部分为所谓的动态收益，即源于自己直接推荐用户的奖励，需要投入大量精力拓展下线；另一部分则是所谓的静态收益，只要用户开通的矩阵级别够高并发展了一定数量的下线，那么就可能出现其下线在进一步发展下线时，出现矩阵级别低于更低下线的情况，那么就可以享受到这些下线的“滑落”收益。自己拉的人头、上下级溢出的伙伴、超过上级的伙伴都在对应等级的矩阵内，该用户的金字塔层级会纵向拓展；若有高等级的伙伴进入该用户的矩阵，那该用户的金字塔层级会横向拓展。在这样“烧伤机制”的加持下，用户为了维持自己的收益，只能不断复投，去做推广布道，最终深陷其中，成为项目方的取款机，直到最后没有新成员加入，项目崩盘。

相关案例：上海刚打击的“全球最快公链”、第一波场firsttron

“玩游戏就能赚钱”，这样的宣传难免不让人动容。在元宇宙概念的加持下，各种NFT链游项目蓬勃发展，犯罪团伙们也紧跟风口，开发自己的链游项目、发行游戏代币并上线去中心化交易所。用户使用主流币兑换游戏代币，然后通过购买游戏装备、升级任务等完成一系列游戏任务，来获取相应的收益。除了获取这部分静态收益，用户还可以享受推广带来的额外动态收益。用户在游戏内的充值购买行为可以提高用户等级，等级越高的用户，可以获得更多层级的下线节点投资收益，得到的游戏内奖金池的分红也就越多。项目方通过蹭热点、挂靠知名项目等手法对自己的链游大肆宣传，吸引投资人入场，不断拉升游戏代币价值，又靠动静结合的高额收益来吸引更多投机者加入，其本质仍是靠用户兑换平台币消耗的主流币来扩大资金池，项目方趁机套现跑路。

相关案例：ME元宇宙

总结：

近年来，虚拟货币传销犯罪越来越多，此类犯罪参与人多、金额大、传播快、范围广，通过发展下线维持资金流，以达到侵占公众存款的目的。

虚拟货币传销通常具备以下特征：

1.利用区块链的噱头来包装和炒作，从而诱骗投资者；

2.交纳一定数额的虚拟货币作为入门费；

3.犯罪组织化、专业化、隐蔽化；

4.拉人头模式、层级深、采用层级团队计酬；

5.发展速度快，可复制性强。

元宇宙≈区块链≈钱？其实在骗子眼里：你=“韭菜”。

最后，小安再次提醒大家增强风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗，如发现涉嫌违法犯罪线索，请积极向当地有关部门举报。