“我们公司就是骗傻子客户的钱，就是没有文化没有常识的才会买这些产品和服务。”

这样大言不惭的话，换来的不是“傻子的钱”，而是制裁的铁链。昨日（3月1日），大连华讯发公告称，公安机关以涉嫌诈骗对公司进行立案调查，目前该案件仍处于侦察取证阶段。

△深圳市公安局龙岗分局官微截图

此前（2月28日），深圳市公安局龙岗分局通报了大连华讯投资股份有限公司（以下简称“大连华讯”）涉嫌诈骗和虚假广告宣传一案，包括董事长在内的12名公司高管被批捕，147人被采取刑事强制措施，涉案金额更是高达27亿元。

面对防不胜防的“荐股”套路，普通散户应当如何保障自己的权益？

付了8万服务费专业投顾把20万亏成3万

“客服一口一个稳赚不赔，说1个月收益就有1倍。”2019年，股民王先生在搜索引擎看到了“大连华讯投资”的广告。谁曾想到，这个无意间发现的“掘金良机”，正让自己一步一步走进违法分子设下的圈套。

在缴纳了千元的入会费后，王先生被拉进了一个名为“金牌讲师荐股”的微信群。群里有一位“专业分析师”，每天都会“直播带股”。通过不同的渠道和方式，这位分析师每天会推荐1-3个“金股”，还手把手教学员如何炒股。

然而，通过这样的“荐股”方式，王先生并没有获得预期中的高收益。

这个所谓的荐股软件名叫“华讯股票”。这个自称“大数据荐股”的软件，每天都会给王先生这样的用户推送多支“潜力股”，同时，华讯公司还为王先生提供“1对1”投资顾问服务。

在缴纳了76800元的服务费后，王先生购买了“大连华讯机构版”。在软件持续的“分析”和投资顾问不懈地“教导”下，半年时间里，王先生将20万元的本金亏得只剩下3万。

“华讯股票”App最便宜的会员，一年要收取8800元服务费，往上还有28000、39800、128000元不同档位。根据销售额不同，业务员能够从中拿到3%-10%的业绩提成。

彼时的A股正处于“技术牛”前夕，浮亏高达85%的王先生选择报案。

报案后不到一天时间，一位自称“风控组”的华讯服务人员接待了王先生。其表示，愿意退还剩余4万元的服务费，但是要求王先生删除相关聊天记录、撤销报案，并且对亏损一事进行“保密”。

女子花2.8万元加入荐股群“名师”荐股不涨反亏

有类似经历的还有黄女士。2018年底，股民黄女士被朋友拉进了一个股票推荐微信群，群里每天早晨都有股市“名师”推荐三支“金股”。为了验证群里“名师”的荐股水平，她一直在关注这些股票的走势。

三个月下来，黄女士发现“名师”每天推荐的股票大都会涨，群里的其他客户也经常发自己赚钱的截图。

黄女士说，当时看到他们的股票操作盈利确实特别高，就有点动心。

△荐股群内聊天记录

群里的“名师”声称，只要缴纳服务费，在“名师”的指导下，1个月就可以赚到投资本金1到3倍的利润。

于是，黄女士付款2.8万元入会，在大连华讯投资股份有限公司荐股“名师”的指导下购买股票。之后的几周，黄女士觉得不对劲，入会以后，“名师”给她推荐的股票不仅没有暴涨，反而一买就亏。

黄女士：“他们在电话里保证，一定会让我赚大钱。但是他们推荐的十几支股票，全都是亏本的，我自己买都没这么亏。”

王女士联系公司讨要说法未果，便向龙岗警方报警，并声称要去证监会投诉。随即，公司便有人员联系王女士，为她办理了退款。

△主讲述被骗经过

但按照公司要求，需要王女士删除所有与业务员的聊天记录，并向警方撤案。

警方对12名公司高管实施逮捕涉案金额高达27亿

千百年来的历史教训无数次告诫着人们——随意“割韭菜”是要割到手的。在接到了多起像王先生、黄女士这样的报案后，深圳警方出手了。

△警方在深圳某写字楼的收网现场

今年1月，深圳龙岗警方联合福田警方共800余警力，对大连华讯投资股份有限公司涉嫌诈骗和虚假广告案展开收网行动。147名嫌疑人被采取刑事强制措施，包括董事长周垂富在内的12名公司高管被龙岗区检察院依法批准逮捕。

记者了解到，大连华讯投资股份有限公司成立于2000年。公开信息显示，其拥有证券咨询机构牌照。也就是说，大连华讯是一家可以开展合法证券咨询、投资顾问服务的公司。

2015年，大连华讯在新三板挂牌上市。根据该公司公布的财报显示，仅2020年上半年，该公司的投顾服务收入高达1.69亿元。

公司到底有无“名师”？

△大连华讯的“名师”广告

高额的投顾服务费用与其扎眼的广告密不可分。根据该公司此前在互联网投放的广告显示，该公司自称“有85位专业研究员，26位国家顶尖分析师，公司员工80%以上都具有高级技术职称”。

实际上，根据中证协的公开查询信息显示，大连华讯此前共有注册员工311名员工，其中中专学历19人，高中学历39人，大专学历93人，本科学历156人，硕士学历4人。这其中，仅有71人拥有投顾资格，具有资质的员工占比只有22.8%。

至于所谓的“名师”，专业水平如何？我们听听公司营销总监怎么说：

虚假宣传的还远不止是人员资质，大连华讯标榜的“大数据荐股”实际只是一个噱头。据悉，该公司董事长周垂富发现同行因“荐股”被查处后，紧急要求开发了这款具备“数据分析”功能的APP。然而，这款软件仅仅只是为了规避监管，其所有的“荐股”依旧是通过人工进行选择的。

而此前王先生提到的“1对1的VIP服务”，同样也无从谈起。根据深圳警方公布的细节显示，该公司客服部共50人，仅有4人拥有证券从业资格证，而他们需要服务超过2万名“VIP客户”。

为何付费前暴涨、付费后“跌妈不认”？

付费前，在荐股群里，“名师”会推送集合竞价的高开股票或是近期连续涨停板的股票，这种股票大概率会在开盘后迅速涨停，但投资人几乎没有买入机会，却会给投资人造成“推荐的股票都暴涨”的假象。

这类股票当然风险也大，必然有涨有跌，在随后的宣传中，业务员就“只报喜不报忧”，对上涨的股票夸大其词，对下跌的股票闭口不提。

如果有投资者质疑为何推荐的股票跌了，业务员同样也有说辞，比如“免费的有金子也有沙子，这是因为没有购买公司的炒股软件，没有买卖信号”等等，进一步忽悠投资者购买会员。

△公司销售负责人讲述

荐股群里其他人盈利的真相？

客户在付费之后，就会被移出荐股群。公司的这一操作，是因为对自己的服务没有信心。

△公司营销总监讲述

前文提到的报案人王女士，在亏损后又用微信小号重新进入荐股群，发现经常在群里发图晒盈利的几个“老面孔”，也自称买了会员，但还是活跃在群里没有被踢掉，王女士怀疑这里面有“托儿”的存在。

据调查，荐股群内除了被新拉进的股民，大部分群友都是公司业务员扮演的会员，专门负责在群内发送PS过的盈利截图或者转账单，吹嘘公司实力强，推荐的股票收益好。

△事主讲述被骗经过

慎之又慎的“合规”审查

2017年至今，大连华讯多次因为业务员不具备证券从业资格或违规荐股等行为，被全国多地证监局处罚。2019年1月，大连证监局曾对大连华讯出具警示函；2020年，上海证监局对其进行了行政处罚，同年，证监会也曾向其开出罚单，勒令要求“限制新增”……

△涉大连华讯网上投诉

为规避风险，公司可谓煞费苦心。

一方面，公司合规部门会删除业务员向客户保证收益、虚假宣传的聊天记录，销毁证据；

另一方面，严令禁止业务员向公务员、警察、律师、记者等群体推荐产品，理由是“他们的法律意识比较强，比较难搞”。

该公司合规部门员工供述

专注投诉的“风控”团队

当付费客户亏损后，首先由客服部进行安抚，但如果亏损过多，必然引发投诉。

为了防止引起警方及证监会的注意，公司甚至购买了专业的网络舆情监测服务，并专门设有风控公关部门。

当监测到有客户在网上发布针对公司的负面评论后，风控部门会第一时间联系客户，商量退费事宜，而退费的前提就是要删除所有聊天记录、删除网络负面言论、撤销向证监会的投诉、撤销报警等等。

△风控系统中的投诉情况

屡次得手后日渐嚣张

“你们几个，先讨论一下怎么骗客户钱！”即便资质存疑、违规不停、处罚不断，但这似乎都无法阻止这家公司在违法犯罪的道路上越走越远。据报道，该公司业务员曾公开炫耀称，“我们公司就是骗傻子客户的钱，就是没有文化没有常识的才会买这些产品和服务。”

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△公司业务员微信聊天记录

大连华讯究竟骗了多少钱？深圳警方通报称，该案受损者遍布全国，涉案金额高达27亿。目前，警方正在全国范围内寻找受害者，并征集案件线索。

这些“荐股”套路要谨防

“没有从业资质，向客户推荐股票，无疑是违法行为。但即使拥有从业资格，荐股等行为同样存在违法风险。”上海正策律师事务所律师徐琛告诉记者，从本案来看，无论大连华讯的工作人员是否拥有投顾的资质，其主观诈骗的目的十分明显，因此其行为已经构成了诈骗。

结合深圳警方公布的案件细节，记者也整理了五个常见的“荐股套路”，投资者需谨慎面对。

套路一：低风险高收益

一些“荐股”常常会以“低风险、高收益”等噱头作为宣传点来吸引投资者。

如同知名学者罗翔所说的，一切快速获得财富的方式基本都已经写在了《刑法》里。对于广大投资者而言，并不存在任何一种“低风险、高收益”投资方式。

牢记“股市有风险、入市需谨慎”，面对风险，牢记风险，敬畏风险，才是取得收益的大前提。而任何时候，关于“低风险、高收益”的谎言都不可相信。

套路二：明星分析师荐股

在一些投顾服务中，常常会提到“明星分析师”、“专业操盘手”等称谓。

但事实上，在大连华讯等案件中，这些“明星分析师”常常只是被过度包装的投资顾问，有的甚至都没有合法的从业资质。

因此，投资者在选择投资时，需要甄别这些“明星分析师”的身份。拥有合法的从业资质是分析师的大前提，分析师的一系列公开资料皆可通过中证协等网站进行查询。

套路三：涨停“预言者”

在大连华讯的案件中，曾有受害者表示，“投资导师”曾多次成功“预言”了当天的涨停个股。

但事实上，这并非是什么独门绝技。“导师”常常是在集合竞价时选择了高开或是连续涨停的个股，这些股票经常会在9点30分开盘后迅速涨停。然而，投资者几乎没有买入的机会，却给了他们“推荐啥，啥涨停”的错觉。

所以，对于“推荐”的涨停个股，投资者需理性看待。毕竟，“别人家的股票”一直是涨幅最高的股票。

套路四：“小道消息”

一支股票的价格缘何上涨？“荐股分析师”常常会说出一系列“小道消息”。

然而，支撑股价上涨的因素众多，消息面仅仅只是原因之一。而“小道消息”本身来源无法考证，需要进行一定的鉴别。专业的券商分析师一般会通过研报等形式对股票进行分析和判断，投资者可以通过正规的渠道获得此类资讯。所谓“小道消息”则需要警惕。

套路五：及时的“风控”

在大连华讯的案件中，王先生在刚完成报案后，就收到了华讯“风控组”的消息。这些公司有着较为完整的信息预警机制。突如其来的“可退款”伴随着的是删除交易记录和聊天记录的“要求”。

因此，投资者在发现类似违法行为后，应第一时间向有关部门进行报案。同时，需要保留好交易记录，甚至是相关的聊天记录，这些线索不仅能够协助各部门更好地进行侦办，同时也能便于自身在日后的维权以及追索等。

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