今年以来，受互联网经济高速发展、市场经济多元化等因素影响，非法集资问题日益凸显，案件频发高发，涉案领域增多，作案方式花样翻新，具有伪装、欺骗性强，犯罪组织严密，异地作案突出，虚假广告宣传猛烈，涉案金额大且涉及人数众多等特点。

近期，在开展非法集资风险排查过程中，发现有以公益环保、零投资高收益等名义，利用微信群收纳市民入群打卡、注册网络平台、发展会员等方式，进行融资、发展下线、骗取资金的情况。经查，该类组织多在境外注册，伪造成境外合法虚拟货币向境内提供交易服务，一旦出现风险，投资资金追索难度极大。

2021年5月1日起施行的《防范和处置非法集资条例》(中华人民共和国国务院令第737号)中明确规定“因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”。

广大市民应时刻警惕以投资为名义的各种高额回报类理财、吸储等项目产品，加强自身防范意识，请到正规金融机构科学合理的进行投资理财。为做好我区金融风险防控工作，保护广大市民合法权益，帮助广大市民朋友增强风险防范意识和辨别能力，防止因误入非法集资陷阱遭受难以挽回的资金损失，现将非法集资有关风险预警提示如下：

1.“区块链”“虚拟货币”投资风险。

随着区块链技术发展受到广泛重视，一些不法分子借机炒作区块链概念，以所谓“虚拟货币”“区块链商城”“区块链游戏”“投资IPFS分布式存储服务器项目”等名义非法吸收公众资金，侵害公众权益。很多披着区块链外衣，蹭着“币”、“链”热点的所谓高收益投资项目，实际上与区块链技术毫无关系。其主要特征和风险表现在：一是网络化、跨境化明显，网上交易，风险波及范围广、扩散速度快，大量不法资金流向境外，监管和追踪难度大。二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性强，不法分子利用热点概念炒作，编造各种虚假项目，以高额回报为诱饵，并且幕后操纵虚拟货币价格走势。三是存在多种违法风险，不法分子通过举办线下活动或在各论坛、微信群里宣传，并利诱投资人发展人员加入，具有非法集资、诈骗、传销等违法行为特征。

2.债事化解服务风险。

债事服务机构宣称“通过在债权人、债务人之间搭建中间服务平台，运用大数据和专业解债工具进行资产兑换、对冲，化解双方债权债务或帮助权益人实现权益”，借机收取10%咨询服务费和20-50%不等高额解债费用，而后通过关联电商平台在1-3年内以实物形式分期兑付，化解债务。有机构甚至宣称“即便是做生意亏损，也能帮助客户挽回损失，实现权益”。该经营模式收取费用高、兑付期限长、实物价格虚高，其盈利能力和可持续经营模式存疑，具有较大风险。广大市民应提高警惕，防止“债务化解不成，倒蚀一把米”。

3.代养殖项目风险。

近年来，多地出现以代养殖乌鸡或土鸡等为幌子，承诺短期内可获得高额收益，引诱投资者投入资金、发展下线的非法金融活动。这类高收益代养殖项目在线上通过APP、微信群、QQ群宣传推广，线下通过举办推介会吸引群众参与。例如，某公司宣称，投资者在APP上花80元购买一只乌鸡，由公司代养殖，200天之后即可按240元/只出售，公司扣除10%的服务费用，投资者可净赚216元/只;如果投资者投入24000元领养300只乌鸡，200天后可卖72000元，投资者可净得64800元，投资回报率高达270%。实际上，相关企业并无与之宣传相匹配的养殖场地，承诺的超高投资回报也明显违背市场经济规律，玩的是“借新还旧”的庞氏骗局，涉嫌非法集资、传销，广大市民切勿参与此类代养殖项目。

4.养老服务领域风险。

一些养老服务机构、企业打着养老服务、健康养老名义，承诺高额回报，以向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售“保健品”等手段，侵害老年人合法权益，给老年人造成严重财产损失。此类活动不同于正常养老服务，存在较大风险隐患：一是高额返利无法实现。多数养老服务机构、企业不存在与其承诺回报相匹配的正当服务实体和收益，返利资金主要来源于老年人缴纳的费用，属于拆东墙补西墙。二是资金安全无法保障。一些养老服务机构以办理“贵宾卡”、“会员卡”、“预付卡”等名义，向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值，吸收公众资金。大量来自公众的资金未实施有效监管，由发起机构控制，存在转移资金、卷款跑路的风险。三是健康需求无法满足。一些企业通过会议营销、健康讲座、专家义诊、免费检查、免费体验、赠送礼品或者不合理低价旅游，进行虚假宣传，推销保健功能未经科学评价和审批的所谓“保健品”，这些往往不具备保健功能，甚至贻误病情。四是运营模式存在违法风险。一些养老服务机构销售虚构的养老公寓、养老山庄，或者以投资、加盟、入股养生养老基地、老年公寓等项目名义，承诺返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式吸收资金。相关机构及参与人员的上述行为存在非法集资等风险。

5.P2P网络借贷风险。

一些P2P网络借贷信息中介(简称P2P网贷)突破信息中介定位，将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，违规设立资金池;有的P2P网贷经营者发布虚假借款标的，将获得的资金用于自身生产经营。这些行为涉嫌非法集资。我区自2016年以来，持续开展P2P网贷风险专项整治。截至目前，我区暂无整改验收合格的P2P网贷机构，也未批准任何外埠P2P网贷平台在我区设立分支机构，开展相关业务。近几年来，P2P网贷平台频繁爆雷，广大投资者应谨慎参与，防止资金受损。

区打非办提醒广大市民，参与非法集资，不受法律保护，政府不买单。发现涉嫌非法集资风险线索，可向相关部门举报。根据《重庆市万盛经开区非法集资举报奖励办法》(万盛打非金发[2018]13号)，经核实符合奖励条件的，给予100-1000元举报奖励。




来源：巴蜀反诈