全球最大加密货币交易所币安正遭遇前所未有的监管审查。

这背后是整个数字加密货币行业的全球监管尺度正在收紧，监管的松紧将直接决定整个市场的成败。

当地时间本周五，泰国证监会对币安提起刑事诉讼，指控币安未获得营业牌照就在泰国经营数字资产业务。

泰国证监会表示，只有持牌企业才能在泰国提供数字资产交易相关的服务，其在今年4月就发函警告过币安，但未收到任何回应。币安并未就泰国SEC的指控置评。

开曼群岛的监管机构开曼金融管理局（CIMA）周五稍早前则宣布，正在调查币安及其附属机构是否有在开曼群岛经营活动属于CIMA监管的业务。

CIMA表示希望公众了解，虽然媒体称币安是在开曼群岛注册成立的经营加密货币交易所企业，但币安并未在CIMA注册，也未得到CIMA授权，并未持有CIMA颁发的牌照，不受CIMA监管。

针对CIMA的声明，币安则表示，公司确实拥有依据开曼群岛法律注册成立的实体，并从事法律允许的活动，与加密货币交易活动无关。

这只是币安近期经历的全球监管审查的一小部分。

在亚洲地区，新加坡金融监管机构周四表示，在币安控股（(Binance Holdings）的母公司受到世界各国监管机构审查后，其将对币安在新加坡的子公司进行审查。

日本金融厅（FSA）此前则签发了正式警告函，指出币安旗下的Binance Holdings Limited未在日本注册便经营数字资产的交易业务。而币安曾在2018年3月因为相同的原因而受到警告。

在欧洲地区，英国市场金融行为监管局（FCA）6月25日在官网上表示，币安在英国的控股公司Binance Markets不得在英国开展任何受FCA监管的金融业务，同时也不能向个人客户提供贷款业务。

在北美地区，币安对公司账户持有者表示，安大略省将从6月26日开始被列入“受限司法管辖区”范围，该省客户被建议在今年12月31日之前关闭自己的交易账户。

针对币安的最新行动表明，交易所不能通过在其他司法管辖区运营来规避国家法律。投资者需使用所在国家/地区许可的加密货币交易所，这样才可以避免资产被冻结甚至被没收的风险。

市场分析认为，各国的监管动作不仅仅是针对币安公司的单个行为。整个数字加密货币行业的监管尺度正在收紧，这将直接决定整个市场的成败。

有数字加密货币的拥护者辩称，任何监管都违背了加密货币的去中心化精神。

比特币的开创之处在于它将中间人——银行和政府——排除在金融交易之外。各种监管措施可能使得数字加密货币重回中间人的老路。

与此同时，数字加密货币也很难完全摆脱现有去中心化的体系。

但赞同加强监管的人则认为，如果各国出台合理的加密法规，这实际上可以帮助该行业。消费者对数字货币和加密货币交易的信心增强可能会鼓励更多人购买和参与加密货币。

缺乏监管使得数字货币行业始终深陷洗钱及税务问题的监管争议。

以币安公司为例，日本加密货币交易所Fisco去年9月在美国法院提起了针对币安的诉讼，声称在2018年Zaif（现已被Fisco收购）遭遇黑客入侵丢失6300万美元的加密货币后，币安为黑客洗钱提供了便利。

Fisco在起诉书中表示，通过链上分析追踪到了一个比特币地址，黑客自这个地址通过币安清洗了1451.7枚比特币，币安本有着冻结该账户并阻止交易的能力，但由于币安缺乏行动，Zaif的客户和交易所本身都遭受了财务损失。

除了洗钱外，稳定币(Stablecoin)也是目前监管高度关注的问题。

稳定币是锚定美元之类价值稳定的资产的虚拟货币，这种虚拟货币可以为从一种加密货币的交易转到另一种加密货币的交易提供方便。

咨询机构Frim Post Oak labs创始人Tim Swanson表示，稳定币具有“寄生性”，其运作像非银行金融中介机构，提供类似于传统商业银行的服务，但不在通常的银行监管范围内。

批评人士称，Tether、USD Coin和DAI等稳定币的增长对金融稳定构成了重大风险，一些与美元挂钩的代币并非由实际美元支持，而是由风险更高的资产组合支持。

从监管者的表态上看，将数字货币完全纳入现有监管体系似乎只是时间问题。

美国证券交易委员会主席Gary Gensler曾多次讨论加强对加密货币交易所的监管以保护投资者的必要性。其认为现存的数千种在交易所交易的加密货币中，很多是未注册证券，应受到SEC的执法管辖。