近期一则有关某著名加密货币交易所OTC被冻卡的新闻报道闹得议论纷纷，搞得许多在交易所做OTC业务的人一惊一乍，一些要想入场交易的人也越来越犹豫不决下去，这大约跟一朝被蛇咬十年怕井绳的原理一样吧。

自然，针对绝大部分人而言，很有可能对OTC这个词自身就还有点儿生疏，但是，最先说起，这儿的OTC并不是在药房见到的那一个“OTC”（非处方药品），这里的英文是Over The Counte，通称OTC。

OTC最开始来自金融机构混合销售股票交易业务：由于采用在银行柜面上向顾客售卖个股的方法，被称服务台交易销售市场，又由于这类交易没有在交易所开展，也叫做场外市场或门头销售市场。

而在加密货币中OTC代指除内场交易之外的一种加密货币交易方法，而所说内场交易便是在加密货币交易所根据二级市场，也就是K线进行的交易，此外的交易方法大家几乎都称之为OTC交易。

OTC这一销售市场有多大呢？据彭博新闻社以前的报导，倘若加密货币内场交易每日的交易量为100亿美金，那麼全世界OTC的交易量很有可能在150-300亿美金中间，也就是1.5-3倍的差别，由此可见这一销售市场有多大。

也正是如此，全世界超300家的加密货币交易所现阶段有着OTC有关业务，但OTC确实有那麼赚钱吗？也许大多数人全是只见到贼吃荤没见到贼挨揍。

许多2018年进去的用户很有可能还不知道加密货币交易所OTC的一些旧事，实际上一开始是并没有OTC这类业务的，那时的OTC仅仅简单的指一些加密货币的“脸对脸交易”，而不是如今我们在交易所见到的OTC形状。

那怎么会成为那样呢？

小故事要返回3年以前的秋季，那一年的9月4号，中央银行协同七部委局下达了《关于防范代币发行融资风险的公告》，确立严禁有关1CO和数字货币的交易，从而产生了BTC等诸多流行加密货币的大跌市场行情。

那一天，假如说股票市场的关灯吃面是凄惨，那麼针对加密货币来讲则是“熄灯入睡”——连饭都没有食欲。

几日后，伴随着中国诸多加密货币交易所终止给予交易，一些热衷交易的用户逐渐把交易放到了一些QQ群和

除此之外，一些群内还产生了外场交易的服务，商谈一笔交易抽成1%上下，之后这种零售商也逐渐发展趋势出了一些单独业务，也就是目前大伙儿更熟悉的OTC大宗商品类业务，简易而言她们更好像加密货币全球中的“链家地产”，连接顾客与商家。

但之后这样的事情并没维持多长时间，由于过多的骗人涌进各大群里，喊着假单，吸引住一些投资人受骗上当，简言之便是给了加密货币不付费，想吃霸王餐。

因此，必须一个更为安全性、更全透明和可贷款担保的OTC服务平台逐渐变成大家眼里的香馍馍，从而也打开了Top级加密货币交易所进行OTC业务的帷幕……

很有可能很多人已经忘记了像可盈可乐和OTCBTC那样的初期服务平台，可是做为老前辈，大家依然要寄于敬畏之心，终究开拓了一条最新的路面。

或许你能问OTC这种业务赚钱吗？实际上现阶段交易所的OTC业务更像一个淘宝网的人物角色，为店家和用户给予一个C2C的交易服务平台，假如你问淘宝网怎么样赚钱，我认为这个问题可以看一下阿里的个股。

自然，这儿的挣钱并不是立即特性的挣钱，对交易所来讲大量的是给予通道的与此同时，也便捷产生增加量用户。

可是，针对任何做OTC业务的交易所而言，都遭遇一个窘境，怎么让用户的钱用科学合理的成本费高效率出金，并在出门时可以不踩雷（也就是发生“冻卡”）？

“冻卡”的因素也非常简单，大伙儿了解电信诈骗和Xi钱涩，被冻的因素便是那些钱根据Usdt换为了RMB，并注入某张卡上，因此公安部门依据钱的思路当然会挑选冻洁注入黑钱的这卡，而这在圈中也很普遍。

因而，针对用户而言，假如一旦发生了由于OTC产生的冻卡，必定气急败坏。针对服务平台上给予OTC的卖家而言，假如收到了黑钱，一样不便，由于自身累死累活一天赚不上1个点的盈利会所有浪费。

因此，分辨一家交易所OTC业务是不是做的好的一个重要指标值，就涵盖了很重要的“冻卡率”，可是这一指标值现阶段几乎没有服务平台对外开放发布。

有关OTC业务，在全世界范畴内还有一个历史悠久的大玩家游戏——Localbitcoins，这个2012年创立的OTC服务平台，被全球公认为世界最大的外场交易服务平台和外场交易开山鼻祖，已经可以为248个我国、7792个城市地区的用户给予BTC外场交易服务项目（含CNY）。

LocalBitcoins之中给予代管或转帐服务项目，对交易提取每单1%的服务费，2018年1月的情况下，其交易量达到1.678亿RMB。

回放中国大伙儿运用多的OTC服务平台无外乎常说的“三大所”（OKEx、火币网、币安），我们可以见到，三大所属OTC版块的业务也一直处在剧烈的争夺当中，做为先发制人的火币网，当然有着很大的销售市场和交易深层，次之是OKEx刮分了中国较多市场占有率。

可是OKEx以前好像在有关OTC业务这方面的电影宣传一直很少，小编也一直觉得好像有点儿“香醇不畏酒香不怕巷”的味儿。

在资询了一位杰出OTC人员后，他跟我说，实际上OKEx的OTC业务总体做的還是很好的，优点仍然是具有顶尖风险控制，深层也非常好，而且店家一直审批很严苛，全是经历过逐层挑选，而近期好像总算开始了对外开放的店家征募。

据了解此次的征募主推自动式风控，引进了互联网大数据决策引擎与面部识别的作用，为了最大限度减少冻卡的情况产生。

一样作为一名投资人，或是期待有更快的形式可以协助用户圆满完成交易所的差异金，由于这影响到用户较大的权益。

OTC业务做为加密货币行业现阶段与众不同的存有，已经持续了很多年，也激发了像Usdt那样的稳定币大佬（用于OTC衔接），可是摆放在用户、店家和交易所眼前的问题仍然不容乐观，领域既必须存活，也要发展趋势。

最终，或许阅读者会好奇心，假如确实发生了冻卡应该怎么办？在这里共享一位业界OTC人员有关冻卡解决的方法，供各位参照。

最先，你需要尽早联络OTC交易的服务平台，告之其发生了相似的事情，期待帮助解决。

随后你需要通电话或是立即到本地开卡行了解冻卡缘故，假如属于金融机构冻洁，则想要你携带金融机构必须的原材料，相互配合解决，一般三个工作中日内便会解除冻结。

如果是司法冻结，一种是会一种是会在好多个工作中日内当然恢复过来情况；但假如牵涉到了实际案子，冻洁时长便会越来越较长，少则一个月更多就是大半年都很有可能，而这确实只有碰运气了。

这件事情自身是“预防大于未然”，在OTC交易前尽可能选用大的OTC服务平台，并挑选服务平台上验证的大店家及其活跃性的店家，与此同时交易进行后放钱的储蓄卡最好是临时3日内不要动，而且交易卡最好是专卡专用型。

假如时长后退到3年以前的9月，很有可能没有人会想起OTC业务会进步到如此程度，但这一业务好像就跟加密货币和BTC一般，越发艰辛越会存活下来，乃至还有很大的稳步发展之趋势。