来源：The Block

Binance 是世界上最大的加密货币交易平台，长期以来一直是全球公众、政治和监管机构密切关注的对象。

最具争议的指控包括：尽管美国制裁禁止此类活动，但有报道称该公司多年来一直为伊朗的贸易商和公司提供服务。

虽然一些批评人士声称该公司在合规方面做得不够，但现在看来交易所可能在相反的方向上走得太远了。

需要明确的是，仅仅因为你是伊朗人并不意味着你被禁止使用币安服务。你就是不能住在那里。然而，在数以千计的案例中，该公司未能做出这种区分，一些伊朗客户的账户在不应该被冻结的情况下被冻结。

Binance 全球制裁负责人 Chagri Poyraz 表示，尽管他的公司在改进合规协议方面取得了长足进步，尤其是自去年以来，该交易平台努力消除其受制裁客户的数据库，但往往导致客户的账户被封锁。

“还是很不幸。我不是在给它涂糖衣，”Poyraz 在接受 The Block 采访时说，并补充说他相信这个问题已经基本解决。“也许它被推迟了，因为我们花了长达六个月的时间来清理所有积压的订单这些账户被屏蔽了，它们不应该被屏蔽，但这个问题正在解决中。”
笼罩 在秘密之中
当伊朗客户账户被封锁时，他们通常会被告知提取资金，或者在某些情况下，币安会为他们提供机会证明他们在伊朗境外拥有合法居留权。

但对于这些客户来说，证明他们不再居住在伊朗有时需要几个月的时间，在此期间伊朗客户无法进行任何交易或将加密货币从一个钱包转移到另一个钱包。

据三位前客户服务代表称，在 Binance 内部，接听发现账户被封锁的伊朗客户的电话的过程并不总是透明的。他们说，与伊朗客户打交道可能很困难，因为有时他们被指示不要向伊朗客户解释他们的账户被封锁的原因，他们需要提取资金是因为他们与伊朗的关系。

“我们无法告诉他们禁止他们的原因，”一位前雇员说。另一位前雇员证实了这一禁令：“我们无法告诉他们真相。”

该交易平台通过电子邮件表示，其全球制裁政策规定了币安的最低运营要求和指南，以减轻与违反和逃避我们运营所在司法管辖区的制裁法律法规相关的潜在合规、监管和声誉风险；与任何司法管辖区内的受制裁方开展任何业务的风险。
Poyraz 表示，虽然 Binance 删除伊朗账户的努力有时会诱使本应被允许继续使用该平台的伊朗人上钩，但该公司从未打算单独挑出一群人。“我不按国籍来描述人，因为国籍不会使他们受到制裁，”他说。

币安金融犯罪合规负责人 Tigran Gambaryan 补充说：“与全面制裁的国家打交道是微妙的。我们不会根据国籍来做这件事。我们根据他们所在的位置来做这件事。”

但 Poyraz 表示，拥有超过 1 亿活跃用户和数千名与伊朗有联系的客户，破译哪些伊朗客户合规哪些不合规的过程长达数月，既复杂又耗时。
在暗网上购买符合 KYC 标准的账户
Poyraz 表示，有几个因素使对伊朗客户的审查变得复杂。

“伊朗有点棘手，因为它是一个大国，许多伊朗人购买 KYC（已经通过了解你的客户合规阶段并且活跃的账户），以便能够使用像 Binance 或其他服务这样的服务。这是有问题的，”他说。“我并不是说每个伊朗人都会去购买一个已经开通的币安账户，但他们往往比其他国家做的更多。”

Poyraz 表示，希望购买已经通过 KYC 协议的加密货币交易账户的人可以在暗网上购买。一些加密货币交易者更喜欢使用更大的交易平台，因为它们可以为账户持有人提供更多的交易选择和更好的流动性等显着好处。

Poyraz 说，针对伊朗人的制裁环境使得在世界范围内保持合规变得更加困难。“对伊朗的制裁是美国的制裁，所以欧盟并没有真正实施它们，”他说。“所以伊朗人可以去德国开户……这也会造成完全不同的混乱或复杂程度。”

Poyraz 说，虽然 Binance.com 不在美国运营，但该公司正在关注伊朗的制裁，希望避免麻烦。来自美国的客户只能使用 Binance.US，该公司称这是一个独立的实体。
伊朗移民，应对审查
近年来，有两个因素可能增加了居住在国外的伊朗人积极交易加密货币的数量。首先，根据外交事务智库史汀生中心的说法，“极端保守的神职人员易卜拉欣·雷西担任总统”引发了“人才流失”，许多伊朗人在国外寻求更多的稳定和机会。

史汀生还援引一家帮助伊朗人移民的伊朗机构的话说，在 2010 年至 2020 年期间，大约有 50 万伊朗人离开了他们的家园。

同时，中东研究所的非常驻学者和佛罗里达国际大学教授 Eric Lob 表示，由于伊朗的历史，伊朗人可能比其他国家的人更接受加密货币。“他们总是他说，在经历了数十年的经济制裁之后，正在寻找应对和开展业务的方法。Lob 说，居住在国外的伊朗人在“与金融机构打交道”时面临更多审查也很常见。
纠正失误
近两年来，币安表示，它一直试图通过加强制衡流程来纠正过去的合规失误。这包括聘请一支精通反洗钱、金融犯罪侦查和政府监管的资深团队。

Poyraz在联合国和汇丰银行的合规和反洗钱方面拥有十多年的工作经验，他是这些雇员中的一员，此外还有前美国立法者和英国金融行为监管局的前主管。

根据 Poyraz 的说法，该公司还对技术工具进行了大量投资，这些工具可以检测客户何时试图假装他们不是他们或位于一个国家 Binance 服务不受限制的人。Poyraz 说，两年来，币安的合规部门增长了约 650%，员工人数从 100 人激增至约 750 人。

Poyraz 并不回避币安的合规问题，其中包括与美国、英国、日本、德国和荷兰的监管机构发生冲突。但他表示，他相信交易平台已经进入了一个新时代。

“截至今天，我认为我们处在一个更好的位置，”Poyraz 说。